Eenvoudig beleggen bij AEGON

Introductie

Relatief eenvoudig beleggen

Indexbeleggen betekent relatief eenvoudig beleggen. Het geeft u als belegger rust. U belegt in indexfondsen. Dat zijn beleggingsfondsen die als doel hebben hetzelfde rendement te behalen als een bepaalde beursindex. Dit komt doordat u met indexfondsen belegt in aandelen of obligaties die in de desbetreffende index zijn opgenomen.

Maak direct uw beleggingsplan en bereken uw verwachte rendement en waardeontwikkeling.

Al overtuigd? Dan kunt U direct al beginnen door eenvoudig en snel een AEGON Beleggingsrekening te openen.

Maar Indexbeleggen is niet voor iedereen interessant. Daarom hebben wij de argumenten van experts en onze klanten op een rij gezet op AEGON Blog.

Beleggingsfondsen

Geen losse aandelen of obligaties kiezen

De indexfondsen beleggen in de verhouding van de aandelen of obligaties zoals ze meewegen in de beursindex. Indexbeleggen is eenvoudig en goedkoop beleggen. U betaalt lagere kosten dan bij de huisfondsen. Dankzij de indexfondsen hoeft u zich bovendien niet meer druk te maken over welke losse aandelen of obligaties u kiest.

Hieronder vindt u de fondsen uit het assortiment.

AEGON fondsnaam	Index
AEGON Euro Staatsobligatie Index Fonds	Merrill Lynch EMU Direct Government Bond Index, AAA Rated
AEGON Wereld Index Aandelen Fonds	MSCI World Index Net
AEGON Europa Index Aandelen Fonds	MSCI Europe Net Index
AEGON Noord Amerika Index Aandelen Fonds	MSCI North America Net Index
AEGON Duurzaam Index Aandelen Fonds	Dow Jones Sustainability World Index ex Alcohol, Tobacco, Gambling, Armaments and Firearms
AEGON Wereldwijd Emerging Markets Index Aandelen Fonds	MSCI Emerging Markets Net Index

Kosten

 Kosten per beleggingsfonds

Kosten indexfondsen	Risicoscore	Beheervergoeding per jaar	Maximale servicefee per jaar
AEGON Euro Staatsobligatie Index Fonds	2,5	0,30%	0,05%
AEGON Wereld Index Aandelen Fonds	8	0,35%*	0,05%
AEGON Europa Index Aandelen Fonds	8,5	0,45%	0,05%
AEGON Noord Amerika Index Aandelen Fonds	8,5	0,45%	0,05%
AEGON Duurzaam Index Aandelen Fonds	8,5	0,45%	0,05%
AEGON Wereldwijd Emerging Markets Index Aandelen Fonds	10	0,75%	0,05%

* En fee onderliggende beleggingsinstellingen.

Beheervergoeding

De beheervergoeding is de vergoeding voor het beheren van de fondsen. Deze vergoeding wordt verrekend in de koersen en verschilt per fonds.

Service fee

De beheerder brengt een service fee in rekening bij het beleggingsfonds. De service fee wordt dagelijks in rekening gebracht op basis van de intrinsieke waarde van het fonds aan het eind van de voorafgaande handelsdag. De service fee bedraagt 0,05% per jaar voor de AEGON indexfondsen en het AEGON Geldmarkt Euro Fonds.

Aankoop-/verkoopkosten

Dit zijn de kosten die u betaalt voor het aan- en verkopen van de indexfondsen. Ze bedragen 0,35% van het bedrag waarvoor u aankoopt of verkoopt.

Belasting

De waarde van uw beleggingen met AEGON Indexbeleggen valt in Box 3. Afhankelijk van uw persoonlijke situatie kunt u in aanmerking komen voor een vrijstelling. Kijk op de website van de Belastingdienst voor meer informatie.

Dividendbelasting

Elk jaar wordt bepaald of een fonds dividend uit kan keren. Hoe hoger de rente op de obligaties en hoe hoger het dividend op de aandelen, des te hoger het dividend dat uitgekeerd kan worden. Op het uit te keren bruto dividend houdt AEGON 15% dividendbelasting in. Van het netto dividend kopen wij nieuwe participaties aan in het fonds waarvoor u dividend heeft ontvangen. U ontvangt jaarlijks een overzicht voor uw belastingaangifte. Hierin staat het bedrag dat u heeft betaald voor de dividendbelasting. Dit bedrag kunt u terugvragen via uw belastingaangifte.