Belastingtips voor uw aangifte

Spaar- en Beleggingsproducten

Voor uw spaar- en beleggingsproducten geldt dat u deze alleen als uw bezittingen hoeft op te geven als het saldo van uw bezittingen en schulden op 1 januari 2011 hoger is dan € 20.785,-. De bezittingen verminderd met de schulden worden pas belast voor zover het verschil uitgaat boven het hiervoor genoemde heffingsvrije bedrag.

Doet u samen belastingaangifte, dan hoeft u uw bezittingen alleen op te geven als het saldo van uw bezittingen en schulden hoger is dan € 41.570,-. U vult dan het totale bedrag van uw spaar- en/of beleggingsrekening per 1 januari 2011 in onder box 3: 'Voordeel uit sparen en beleggen' bij 'Bank- en spaartegoeden'.

Let op: bij box 3 vult u het totale bedrag in dat u heeft aan beleggingen en spaarrekeningen. Dus ook van rekeningen die u heeft bij andere banken. 

Voor uw belastingaangifte heeft u alleen uw beginsaldo nodig. In het jaaroverzicht dat u van ons ontvangt, geven wij zowel uw saldo per 1 januari als per 31 december weer.

Lees meer op de website van de belastingdienst

Lijfrenterekening

Voor de AEGON Lijfrenterekening geldt dat u bedragen die u heeft gestort op uw AEGON Lijfrenterekening kunt aftrekken voor de belasting als u kunt aantonen dat u een pensioentekort heeft. Dit heet de jaarruimte.

Ook is eventueel nog een extra aftrek mogelijk waarmee u de jaarruimte die u in de afgelopen zeven jaar nog niet heeft gebruikt, kunt inhalen. Dit heet de reserveringsruimte. Voor de jaarruimte en voor de reserveringsruimte geldt een maximum. Dit maximum is afhankelijk van uw persoonlijke situatie.

U kunt zelf kiezen of u voor de bedragen die u heeft gestort de jaarruimte en/of reserveringsruimte gebruikt.  Het verdient aanbeveling zoveel mogelijk gebruik te maken van de reserveringsruimte. Daardoor voorkomt u verdamping van uw aftrekruimte in het verleden.

Let op: de premies zijn alleen nog aftrekbaar in 2011 als u de inleg op de lijfrentespaarrekening in 2011 daadwerkelijk hebt betaald. Storting na 31 december 2011 kunnen niet meer worden teruggewenteld naar 2011.

Lees meer op de website van de belastingdienst

Schulden

Voor schulden geldt een drempel van € 2.900,- (€ 5.800,- als u gezamenlijk belastingaangifte doet). Dat houdt in dat u bij de berekening van uw vermogen (saldo van uw bezittingen en schulden) de eerste € 2.900,- /€ 5.800,- van uw schulden niet in mindering mag brengen op het uw bezittingen. Als u bijvoorbeeld een Voorschotrekening heeft, dan vult u uw opgenomen Voorschot in per 1 januari 2011 'Schulden'.