Veelgestelde vragen over waardeoverdracht

Dit hangt onder meer af van de medewerking van uw oude pensioenuitvoerder(s) en werkgever(s) en wettelijke regels. U kunt uw oude pensioenuitvoerder en werkgever altijd vragen of zij nog aan waardeoverdracht willen meewerken. Wilt u hier meer over weten? Neem dan even contact met ons op. Bel (088) 344 0 555 of stuur een e-mail.

U kunt via uw nieuwe werkgever of uw tussenpersoon een formulier aanvragen waarmee u vrijblijvend een verzoek tot opgave van uw waardeoverdracht kunt doen. U ontvangt dan binnen een aantal weken een overzicht van uw huidige pensioensituatie en een overzicht van de pensioensituatie die u door waardeoverdracht kunt bereiken. U beslist zelf of u de waardeoverdracht wilt doorzetten.

Een waardeoverdracht kan veel tijd in beslag nemen, dit kan een aantal maanden duren. Dit komt doordat er veel partijen mee bezig zijn. Het waardeoverdrachtproces bestaat uit meerdere stappen. In iedere stap is een andere partij betrokken die binnen een bepaalde termijn moet reageren. Als alle stappen zijn doorlopen, is de waardeoverdracht afgerond.

De waardeoverdracht is op uw eerstvolgende Uniform Pensioenoverzicht (UPO) zichtbaar. U ontvangt van AEGON geen aparte pensioenopgave als de waardeoverdracht is verwerkt.

Wanneer AEGON de waardeoverdracht heeft verwerkt is dat nog niet meteen zichtbaar op www.mijnpensioenoverzicht.nl. AEGON levert één keer per jaar de gegevens aan.

Waardeoverdracht betekent dat u het opgebouwde pensioen bij uw vorige werkgever(s) onder kunt brengen bij de pensioenuitvoerder van uw huidige werkgever. Zo zorgt u ervoor dat u uw pensioenuitkering (vanaf uw pensioendatum) door één partij wordt uitgekeerd.

Na een waardeoverdracht valt het eerder opgebouwd pensioen onder de voorwaarden van de pensioenregeling van uw nieuwe werkgever. 

Een waardeoverdracht is niet altijd gunstig. Dit hangt af van de pensioenregeling(en) die u bij uw oude werkgever(s) had en de nieuwe pensioenregeling bij uw nieuwe werkgever. Een waardeoverdracht kan zelfs nadelige gevolgen voor uw pensioenopbouw hebben. Laat u hierover goed voorlichten. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met uw financieel adviseur.

Waardeoverdracht kost u geen geld. Eventuele kosten van de waardeoverdracht komen voor de rekening van uw oude of uw nieuwe werkgever.

Aanspraken uit waardeoverdracht worden meegenomen en opgeteld bij de aanspraken uit de huidige pensioenregeling. De deelnemingsjaren uit waardeoverdracht staan momenteel nog niet op het Pensioenoverzicht.
  

U kunt hiervoor het formulier Aanvraag waardeoverdracht dat onderdeel uitmaakt van het inschrijfpakket gebruiken. De adviseur stuurt dit formulier samen met het inschrijfformulier en het identificatieformulier naar:

AEGON Bank N.V.
Postbus 35
8900 AA Leeuwarden

U kunt ook na opening van uw AEGON Lijfrente uitstelrekening waardeoverdracht naar deze rekening aangeven via dit formulier. Vergeet u niet ook de waardeoverdragende partij te informeren? Dit kan via een schriftelijk ondertekend verzoek.

Overdrachtswaarde is het geldbedrag dat door de oude pensioenuitvoerder wordt overgedragen aan de nieuwe pensioenuitvoerder als u kiest voor waardeoverdracht.