Betaaldiensten en nieuwe bankvoorwaarden

De valuteringsdagen zijn de dagen dat het geld onderweg is. Het bedrag is al wel afgeschreven van de rekening van de betaler en nog niet bijgeschreven op de rekening van de ontvanger. De valuteringsdagen zijn van belang bij het berekenen van de rente.

Voor de renteberekening wordt daarnaast ook rekening gehouden met de boekdatum. De boekdatum is de datum waarop het saldo op de rekening verandert. De boekdatum is voor de betaler de datum waarop het bedrag is afgeschreven en voor de ontvanger de datum waarop het bedrag is bijgeschreven.

Schematisch ziet het er als volgt uit:

1. dinsdag 2. woensdag 3. donderdag

1 = laatste rentedag bij opdrachtgever (boekdatum)
2 = valuteringsdag
3 = eerste rentedag ontvanger (boekdatum)

Doordat de valutering is afgeschaft, tellen in dit voorbeeld alleen de dinsdag en donderdag mee in de renteberekening. Over de dagen dat het geld op de rekening staat, ontvangt de rekeninghouder ook daadwerkelijk rente.