Heeft u besloten dat u wilt stoppen met Levensloop Beleggen bij Aegon? Dan heeft u drie opties. Wij leggen u graag uit hoe u dit kunt doen.
U beëindigt uw levensloopbeleggingsrekening
U kunt uw levensloopbeleggingsrekening beëindigen. Uw werkgever keert het bedrag na aftrek van belasting netto aan u uit. Heeft u geen werkgever? Dan keren wij het bedrag uit. We houden dan de verplichte belastingen en premies in. We keren uw levenslooptegoed in één keer uit. Het is voor u niet mogelijk om uw levenslooptegoed in delen op te nemen. Houdt u daar rekening mee?
Het beïndigen van uw rekening kan fiscale gevolgen hebben
Let op: beëindigt u uw rekening? En wordt het bedrag in één keer uitgekeerd? Dan kan dat negatieve gevolgen hebben voor uw inkomstenbelasting en eventuele toeslagen (zoals huurtoeslag). Vraag de Belastingdienst, werkgever of adviseur wat dit voor u betekent.
U beëindigt uw rekening met een formulier
Gebruik een van de onderstaande formulieren om uw levensloopbeleggingsrekening te beëindigen. Vul het formulier in en stuur het ondertekend aan ons terug. Digitaal via deze link. Of per post naar onderstaand adres. Een postzegel is niet nodig.
Aegon Bank N.V.
Antwoordnummer 6400
8900 VC Leeuwarden
U laat het saldo bijstorten in uw pensioenregeling
In sommige gevallen is het mogelijk om uw rekening te beëindigen en het levenslooptegoed in uw pensioenregeling te storten. Dit kan alleen als uw pensioenregeling het toestaat. Vraag het aan uw personeelsadviseur.
U kunt de waarde van uw levensloopbeleggingsrekening overdragen naar een andere bank of verzekeraar
Heeft u een nieuwe levenslooprekening geopend bij een andere bank of verzekeraar? Dan kunt u de waarde van uw huidige Aegon Levensloop Beleggen laten overdragen naar uw nieuwe rekening bij de andere aanbieder. Dit doet u door een waardeoverdrachtsformulier in te vullen. Dit formulier krijgt u van de andere aanbieder of kunt u bij ons opvragen via klantenservice@aegon.nl. Voor het openen van een nieuwe levenslooprekening betaalt u mogelijk wel afsluitkosten.
Wilt u liever advies?
Een adviseur kan u uitgebreid advies geven over uw persoonlijke situatie. Hiervoor kan een adviseur kosten in rekening brengen. Heeft u een vaste adviseur? Dan vindt u de contactgegevens eenvoudig terug in Mijn Aegon. Uiteraard helpen wij u ook graag bij het vinden van een adviseur.
Handig om te weten
- Ontvangt u een periodieke inleg via uw werkgever op uw huidige Aegon Levensloop Beleggen-rekening? Vergeet dan niet aan uw werkgever door te geven dat de stortingen stopgezet moeten worden.
- De levensloopregeling stopt op 31 december 2021. Lees meer over de beëindiging van de levensloopregeling.
- U ontvangt nog eenmaal uw fiscale jaaroverzicht van uw beëindigde beleggingsrekening.
- De gegevens van uw beëindigde beleggingsrekening blijven nog 2 jaar zichtbaar in Mijn Aegon.