Sinds 3 januari 2018 gelden de regels van MiFID II voor onze beleggingsdienstverlening. En daar heeft u als klant het voordeel van. Het doel van MiFID II is het efficiënter en transparanter maken van de Europese financiële markten maar ook het vergroten van de bescherming van beleggers.
Wat merkt u zelf van deze vernieuwde regels?
Er zijn een aantal richtlijnen opgesteld waar elke financiële aanbieder aan moet voldoen. Hieronder lichten wij toe wat u onder andere hiervan merkt als u belegt bij Aegon.
1. De jaarlijkse check van uw beleggingsprofiel
Bij het openen van een beleggingsrekening stellen wij vast welk type belegger u bent. U beantwoordt een aantal vragen over uw persoonlijke en financiële situatie, uw beleggingsdoel en uw risicohouding. Vervolgens weten wij welk beleggings- en risicoprofiel het beste bij u past. Uw persoonlijke óf financiële situatie kan natuurlijk veranderen. Een jaarlijkse update van uw beleggingsprofiel zorgt ervoor dat wij altijd beleggen op een manier die het beste aansluit bij uw situatie en doelen.
2. De kosten van beleggen zijn duidelijker voor u als klant
Wij bieden u voortaan uitgebreid inzicht in de kosten. Voordat u begint met beleggen bij ons, krijgt u inzicht in de totale verwachte kosten. Zowel als percentage uitgedrukt maar ook in een bedrag. Dit betekent dat u voordat u begint met beleggen bij Aegon weet welke kosten u zult gaan maken. Elk kwartaal informeren wij u over de daadwerkelijk gemaakte kosten over het afgelopen kwartaal. Ook weer als percentage en als bedrag.
3. Wij houden u elk kwartaal op de hoogte
Elk kwartaal ontvangt u van ons een overzicht met de waarde van uw beleggingsportefeuille en informeren wij u uitgebreid over de belangrijkste ontwikkelingen. Daarnaast vergelijken wij het rendement van de portefeuille met de benchmark.
Benieuwd naar uitgebreide informatie over MiFID II?
U vindt meer informatie over MiFID II op de website van de Autoriteit Financiële Markten en de Nederlandse Vereniging van Banken.