Heeft u besloten dat u wilt stoppen met lijfrente beleggen bij Aegon? Dan heeft u twee opties. Wij leggen u graag uit hoe u dit kunt doen.
U kunt een soortgelijke lijfrente beleggingsrekening openen bij een andere bank of verzekeraar
Heeft u een nieuwe rekening geopend? Dan wordt de waarde van uw huidige Aegon Lijfrente Beleggen overgedragen naar uw nieuwe rekening bij de andere aanbieder. U hoort vervolgens van hen wat u daarvoor nog moet doen. Voor het openen van een nieuwe lijfrente beleggingsrekening betaalt u mogelijk wel afsluitkosten.
Of u beëindigt uw lijfrente beleggingsrekening. Dit noemen wij afkoop
U regelt een afkoop met een afkoopverklaring
Een afkoopverklaring ontvangt u door contact op te nemen met ons. Hierin staan de gevolgen uitgelegd van de afkoop. Afkoop van een lijfrente kan namelijk negatieve fiscale gevolgen hebben. Meer informatie over de fiscale gevolgen van afkoop vindt u op de website van de Belastingdienst. Of neem contact op met een adviseur. Door de afkoopverklaring te ondertekenen geeft u akkoord voor de afkoop.
Wilt u liever advies?
Een adviseur kan u uitgebreid advies geven over uw persoonlijke situatie. Hiervoor kan een adviseur kosten in rekening brengen. Heeft u een vaste adviseur? Dan vindt u de contactgegevens eenvoudig terug in Mijn Aegon. Uiteraard helpen wij u ook graag bij het vinden van een adviseur.
Handig om te weten
- U ontvangt nog eenmaal uw fiscale jaaroverzicht van uw beëindigde beleggingsrekening.
- De gegevens van uw beëindigde beleggingsrekening blijven nog 2 jaar zichtbaar in Mijn Aegon.
- Heeft u automatische stortingen ingesteld van uw betaalrekening naar uw beleggingsrekening? Vergeet deze dan niet stop te zetten.