Optas en Aegon gaan fuseren

Optas wordt voor Aegon te klein om als zelfstandig bedrijf te laten voortbestaan
Optas was al vele jaren onderdeel van Aegon. Veel werkgevers met een pensioenregeling bij Optas hebben de afgelopen jaren gekozen voor een andere pensioenoplossing bij Aegon. Of voor een andere pensioenuitvoerder. Het aantal werkgevers en deelnemers bij Optas wordt daarom steeds kleiner. Dat betekent dat Optas voor Aegon te klein wordt om als zelfstandig bedrijf te laten voortbestaan.


 

De wijzigingen gaan in per 1 april 2019
Wat er voor u verandert, leest u in de brief die wij u stuurden over de fusie.

In januari 2020 ontvangt u twee jaaroverzichten: één van Optas en één van Aegon
Deze jaaroverzichten samen laten uw hele pensioenuitkering in het jaar 2019 zien. Het jaar waarin de fusie is ingegaan. 
In de vooringevulde aangifte staan bedragen van Optas én Aegon. Deze bedragen moeten hetzelfde zijn als de bedragen op uw jaaroverzichten. 

In januari 2021 ontvangt u alleen nog een jaaroverzicht van Aegon
Dit jaaroverzicht gaat dan over het jaar 2020. In het jaar 2020 ontvangt u alleen nog een uitkering van Aegon. 


 

Uw maandelijkse netto uitkering in 2019 verandert
Bruto blijft uw uitkering gelijk, maar een deel van de uitkering moeten wij overmaken aan de Belastingdienst. Dat heet de loonheffing. Omdat uw uitkeringen van Aegon en Optas nu samen één uitkering worden, verandert het bedrag aan loonheffing. Daarom ziet u een (kleine) verandering in wat wij netto aan u uitkeren.

De Belastingdienst bepaalt hoeveel belasting u uiteindelijk betaalt
In 2020 doet u belastingaangifte over het jaar 2019. U krijgt begin 2020 van Aegon een jaaroverzicht (jaaropgave). Hierop staat hoeveel uitkering u in 2019 ontving van Aegon. Ook staat erop wat wij al aan loonheffing aan de Belastingdienst afgedragen hebben. Deze gegevens gebruikt de Belastingdienst bij de vooringevulde aangifte. U moet vervolgens bij de aangifte controleren of de gegevens juist zijn. De Belastingdienst kijkt vervolgens naar het totaalplaatje van al uw inkomsten. Aan de hand daarvan bepaalt de Belastingdienst of u belasting terugontvangt of dat u nog moet betalen. U betaalt in totaal evenveel belasting over uw uitkering als vóór de fusie.