Veelgestelde vragen over Aegon Lijfrente Uitkeren
Met Aegon Lijfrente Uitkeren laat u uw lijfrente uitkeren als aanvulling op uw pensioen. U ontvangt periodiek een vast bedrag waarop Aegon de wettelijk verplichte belasting al heeft ingehouden.
Wilt u een uitkering ontvangen voordat u de AOW-leeftijd bereikt?
Dan is de looptijd van uw Aegon Lijfrente Uitkeren minimaal 20 jaar plus de jaren tot uw AOW-leeftijd. Aegon hanteert een maximale looptijd van 30 jaar. Dit betekent dat er bij Aegon maximaal 10 jaar voor AOW-leeftijd een Aegon Lijfrente Uitkeren geopend kan worden.
Heeft u het jaar bereikt waarin u AOW gerechtigd wordt?
Dan is de looptijd van uw Aegon Lijfrente Uitkeren minimaal 5 jaar en maximaal 30 jaar. Uiterlijk op 31 december van het jaar waarin u de AOW-leeftijd bereikt plus 5 jaar moet u een uitkerende lijfrente hebben aangekocht.
Is de looptijd 20 jaar of korter?
Dan mag het bedrag dat u ontvangt niet hoger zijn dan € 22.443,- (2021) per jaar. Hierbij moet u rekening houden met eventueel elders lopende bancaire lijfrentes.
U maakt gebruik van de 'Verklaring niet-afgetrokken premies of bedragen' als u de inleg op uw lijfrenteproduct niet hebt afgetrokken van uw inkomen in box 1
De verklaring wordt ook wel saldoverklaring genoemd. Aegon Bank past de verklaring toe op (dat deel van) het saldo dat niet in aftrek is gebracht. Deze uitkeringen worden zonder inhouding van belasting aan u uitgekeerd.
Meer informatie vindt u op deze pagina van de belastingdienst: Waarover betaalt u belasting?.
U vraagt de 'Verklaring niet-afgetrokken premies of bedragen' aan bij de Belastingdienst
Dit doet u per post aan:
Belastingdienst
Afdeling CAP/MIA-IH
Postbus 90121
4800 RA Breda
U stuurt de verklaring aan ons toe via het webformulier 'Digitaal loket bankzaken'.
U kunt lijfrentekapitaal, oudedagsreserve of stakingswinst storten
Bij het storten van oud regime lijfrentekapitaal op uw Aegon Lijfrente Uitkeren kunnen ruimere bestedingsmogelijkheden verloren gaan. Laat u daarom goed adviseren door uw adviseur voordat u uw kapitaal overdraagt.
Bijstorten na de ingangsdatum is niet mogelijk
U kunt wel bij het openen van uw Aegon Lijfrente Uitkeren meerdere waardeoverdrachten laten storten.
Meer informatie over Aegon Lijfrente Uitkeren
Algemeen
De Aegon Lijfrente Uitkeren is een geblokkeerde rekening
U opent een Aegon Lijfrente Uitkeren om het saldo van uw opgebouwde lijfrente periodiek te ontvangen.
Meer informatie over Aegon Lijfrente Uitkeren vindt u op onze pagina Aegon Lijfrente Uitkeren.
U opent een Aegon Lijfrente Sparen of een Aegon Lijfrente Uitkeren via een adviseur
Of telefonisch met hulp van een adviseur van Aegon. Laat daarvoor uw gegevens achter op het webformulier Adviesgesprek Pensioen. Uw eigen adviseur of een adviseur van Aegon neemt dan contact met u op. Heeft u geen eigen onafhankelijk adviseur en gaat hier uw voorkeur naar uit? Kiest u dan op het formulier voor de optie ‘Onafhankelijk adviseur’. Of u zoekt zelf naar een adviseur bij u in de buurt op onze pagina Zoek een onafhankelijk adviseur.
U kunt Aegon Lijfrente Sparen of een Aegon Lijfrente Uitkeren ook afsluiten zonder advies
U opent zelf de rekening via de pagina Lijfrente Sparen of Lijfrente Uitkeren. U doorloopt een wettelijk verplichte kennis- en ervaringstoets.
De kennis- en ervaringstoets nemen wij af als u zonder advies een Aegon Lijfrente Sparen of Aegon Lijfrente Uitkeren opent
U kunt de rekening alleen openen als u deze toets invult. Via deze toets stellen wij vast of een Aegon Lijfrente Sparen of een Aegon Lijfrente Uitkeren bij u past. En of u voldoende kennis en ervaring heeft om de rekening zonder advies te openen. Wanneer uit de toets blijkt dat u onvoldoende kennis en ervaring heeft, verwijzen wij u naar de adviseur.
Meer informatie over Aegon Lijfrente Sparen.
Meer informatie over Aegon Lijfrente Uitkeren.
Het Depositogarantiestelsel en het Beleggerscompensatiestelsel zijn van toepassing op Aegon Bank N.V.
U vindt alle informatie hierover op onze pagina Wat houdt het depositogarantiestelsel en het beleggerscompensatiestelsel in?
Aegon Bank is wettelijk verplicht om de gegevens van uw identiteitsdocument te registreren
Deze informatie wordt alleen gebruikt voor het verplicht delen van informatie met de Belastingdienst. Meer informatie hierover kunt u lezen op www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/identificatieplicht.
Wij informeren u per e-mail hoe u zich identificeert als u een nieuwe rekening bij ons opent
Uiteraard zorgen wij dat uw identificatiegegevens veilig zijn bij ons.
U kunt zelf zorgen voor extra veiligheid van uw identificatiegegevens
Dit kunt u doen door de tekst “Kopie voor Aegon Bank” en de datum waarop u de kopie maakt op gekopieerde documenten te vermelden. Daarnaast heeft de Rijksoverheid de KopieID app ontwikkeld, waarmee u een veilige kopie van uw identiteitsbewijs maakt. Zorgt u er wel voordat alle informatie van uw document goed leesbaar blijft.
Bent u al klant bij ons? Dan kan het zijn dat wij u vragen u opnieuw te identificeren. Meer informatie hierover vindt u op onze pagina Nu én in de toekomst veilig bankieren.
De uitkeringsspecificatie vindt u in Mijn Aegon en de Mijn Aegon App
Onder ‘Transacties’ ziet u de netto uitkering en twee opnames; de door ons ingehouden bedragen voor loonheffing en ZVW. Deze inhoudingen worden afgedragen wordt aan de Belastingdienst.
Heeft u vrijstelling van loonheffing?
Dan ziet u één opname, deze is van de ZVW. Meer informatie over vrijstelling van loonheffing leest u in de Veelgestelde vraag Hoe laat ik de 'Verklaring niet-afgetrokken premies of bedragen' toepassen op mijn Aegon Lijfrente Uitkeren?
Het uitkeringsschema staat onder ‘Periodieke uitkeringen’
Hier staat de ingangsdatum, de einddatum, de frequentie van uw uitkering en de periodieke bruto uitkering.
Overboeken
De uitkeringstermijn, frequentie en de datum van de eerste en laatste uitkering vindt u in Mijn Aegon
U vindt deze informatie in Mijn Aegon bij ‘Periodieke uitkeringen’. U ontvangt uw uitkering altijd achteraf. Dit betekent dat u de eerste uitkering een jaar, half jaar, kwartaal of maand na de gekozen ingangsdatum ontvangt. Het duurt één tot twee werkdagen voordat de uitkering op uw tegenrekening staat.
Het tegoed van beiden kunt u inzien via Mijn Aegon
Hiervoor klikt u na het inloggen op Mijn Aegon op de rekening waarvan u het saldo wilt inzien. U ziet dan gelijk in het blauwe vlak bovenaan de pagina, het saldo van uw rekening. Hier staat 'Saldo'. Dit geldt voor:
- Aegon Sparen
- Lijfrente: Aegon Lijfrente Sparen, Aegon Nabestaanden Lijfrente Uitkeren en Aegon Lijfrente Uitkeren
- Ontslagvergoeding: Aegon Ontslagvergoeding Sparen en Aegon Ontslagvergoeding Uitkeren
- Levensloop: Aegon Levensloop Sparen
Saldo Aegon Beleggen, Aegon Levensloop Beleggen en Aegon Lijfrente Beleggen inzien
Bij een beleggingsrekening staat er 'Saldo transactierekening' en 'Portefeuille waarde'. Saldo transactierekening, is geld dat niet vaststaat in beleggingsfondsen. Portefeuille waarde is de huidige waarde van de participaties die u heeft in de beleggingsfondsen.
Hoe u een inkomende waardeoverdracht regelt is afhankelijk van uw situatie
- Heeft u een inkomende waardeoverdracht opgegeven bij het openen van uw rekening bij Aegon Bank? Informeert u in dit geval de bank of verzekeraar waar de waarde van afkomstig is.
- Heeft u al een rekening bij Aegon en wilt daar op bijstorten? Informeert u dan de bank of verzekeraar waar de waarde van afkomstig is. U gebruikt hiervoor het formulier 'Verzoek tot waardeoverdracht lijfrente.pdf'. Deze vindt u op de pagina www.aegon.nl/particulier/klantenservice/veelgebruikte-formulieren. Hierop staan de gegevens van Aegon die bank of verzekeraar nodig heeft om de waarde over te dragen.
De bank of verzekeraar van herkomst maakt de waarde over zodra zij de benodigde documenten ontvangen
Het is niet nodig om Aegon Bank vooraf te informeren over de binnenkomende waardeoverdracht.
Deze informatie geldt voor Aegon Lijfrente Sparen, Aegon Beheerd Beleggen Lijfrente, Aegon Ontslagvergoeding Sparen, Aegon Lijfrente Uitkeren en Aegon Ontslagvergoeding Uitkeren.
Wijzigen
U maakt gebruik van de 'Verklaring niet-afgetrokken premies of bedragen' als u de inleg op uw lijfrenteproduct niet hebt afgetrokken van uw inkomen in box 1
De verklaring wordt ook wel saldoverklaring genoemd. Aegon Bank past de verklaring toe op (dat deel van) het saldo dat niet in aftrek is gebracht. Deze uitkeringen worden zonder inhouding van belasting aan u uitgekeerd.
Meer informatie vindt u op deze pagina van de belastingdienst: Waarover betaalt u belasting?.
U vraagt de 'Verklaring niet-afgetrokken premies of bedragen' aan bij de Belastingdienst
Dit doet u per post aan:
Belastingdienst
Afdeling CAP/MIA-IH
Postbus 90121
4800 RA Breda
U stuurt de verklaring aan ons toe via het webformulier 'Digitaal loket bankzaken'.
U kunt uw rekening niet tussentijds beëindigen
Uw Aegon Lijfrente Uitkeren, Aegon Nabestaanden Lijfrente Uitkeren of Aegon Ontslagvergoeding Uitkeren wordt automatisch beëindigd nadat u uw laatste uitkering heeft ontvangen. Dit geldt ook als u de rekening wilt beëindigen om de waarde over te dragen naar een andere aanbieder.
Uw tegenrekening wijzigt u via Mijn Aegon of de Mijn Ageon App
Na het inloggen op Mijn Aegon:
- Selecteert u uw rekening
- Klikt u in het blok ‘Direct regelen’ op ‘Tegenrekening wijzigen’
- Daarna vult u de nieuwe tegenrekening in. De tenaamstelling staat al ingevuld en kunt u niet wijzigen.
- U klikt op 'Volgende' en upload het bankafschrift van uw tegenrekening.
- Daarna klikt u op ‘Versturen’.
Uw tegenrekening moet een Nederlandse betaalrekening zijn. De tenaamstelling moet gelijk zijn aan die van uw Aegon rekening.
Heeft u meerdere tegenrekeningen?
Dan is het niet mogelijk om uw tegenrekening via Mijn Aegon of de Mijn Aegon App te wijzigen. U stuurt ons hiervoor een verzoek via www.aegon.nl/reactie/bankzaken.
Na uw eerste uitkering is aanpassen niet meer mogelijk
Staat er nog géén saldo op uw rekening? Of ligt de datum van uw eerste uitkering nog minimaal twee weken in de toekomst? Neemt u dan contact met ons of uw adviseur op. Wij of uw adviseur kijken voor u of het aanpassen van de ingangsdatum, looptijd of uitkeringsfrequentie mogelijk is.
U zet uw Aegon Lijfrente Sparen of Aegon Beheerd Beleggen Lijfrente om naar een Aegon Lijfrente Uitkeren via Aegon.nl
U opent een Aegon Lijfrente Uitkeren via onze pagina Lijfrente Uitkeren. Als herkomst vult u de gegevens van uw Aegon Lijfrente Sparen of Aegon Beheerd Beleggen Lijfrente in.
U ontvangt daarna een e-mail met informatie over wat wij van u nodig hebben om de aanvraag af te ronden. Een aantal dagen voordat uw uitkering start, wordt de waarde van uw Aegon Lijfrente Sparen of Aegon Beheerd Beleggen Lijfrente overgemaakt naar uw Aegon Lijfrente Uitkeren.
Wilt u het omzetten liever door een adviseur laten doen?
Laat dan uw gegevens achter op ons webformulier ‘Adviesgesprek Lijfrente Uitkeren’. U kiest hier voor uw eigen adviseur, een adviseur van Aegon of een onafhankelijk adviseur. Of u zoekt zelf naar een adviseur bij u in de buurt op onze pagina Zoek een onafhankelijk adviseur.
Meer informatie over het openen van Aegon Lijfrente Uitkeren vindt u in 'Hoe open ik een Aegon Lijfrente Sparen of een Aegon Lijfrente Uitkeren?’.
Rente en fiscaliteiten
De rente van uw Aegon spaar- en beleggingsrekeningen is op 4 januari 2021 uitgekeerd
U ziet de rentebijschrijving in Mijn Aegon bij 'Transacties'. In de omschrijving van deze bijschrijving staat ‘Rentebijschrijving’.
Als u een Aegon Sparen of een Aegon Beheerd Beleggen heeft is deze rente vrij opneembaar. Voor Aegon Lijfrente Sparen, Aegon Aegon Levensloop Sparen en Aegon Ontslagvergoeding Sparen is de rente niet vrij opneembaar. U bouwt vanaf 1 januari 2021 weer rente op over het uitgekeerde rentebedrag.
De rentebijschrijving op uw uitkerende rekening vindt plaats op de ingangsdatum van uw rekening
U ziet de rentebijschrijving vanaf dat moment in Mijn Aegon bij 'Transacties'. In de omschrijving van deze bijschrijving staat ‘Rentebijschrijving’. De rente is niet vrij opneembaar omdat de rente onderdeel is van uw periodieke uitkering.
U vindt dit in Mijn Aegon
Bij 'Periodieke uitkeringen' klikt u op 'Uw uitkering'. Daar staat de opgebouwde rente en het percentage.
De rentebijschrijving vindt jaarlijks plaats op de ingangsdatum
Uw uitkeringen bestaan voor een deel uit saldo en voor een deel uit rente. Er is rekening gehouden met het uitkeren van de rente bij het bepalen van de hoogte van de uitkering. U ontvangt een vaste rente over de gehele periode van uw rekening. De rente is niet vrij opneembaar. U vindt de uitgekeerde rente bij 'Bij- en afschrijvingen'.
Aegon houdt loonheffing en ZVW in op uw uitkering
Aegon is bij de wet verplicht inhoudingen voor de belasting te doen. De loonheffing die Aegon inhoudt op uw uitkering is een voorinhouding en maakt Aegon over aan de Belastingdienst. Aegon houdt hierbij geen rekening met uw andere inkomsten of aftrekposten. U ziet uw inhoudingen terug bij uw product in Mijn Aegon.
Heeft u een Aegon Bankrekening? Dan ziet u op deze pagina hoe u deze inhoudingen in Mijn Aegon bij 'Transacties' terug vindt: Welke transacties zie ik in Mijn Aegon?.
U geeft de bedragen die u van Aegon heeft ontvangen op bij de belastingaangifte in Box 1
De Belastingdienst kijkt naar alle opgegeven bedragen in de gehele belastingaangifte. Is er teveel of te weinig belasting ingehouden? Dan verrekent de Belastingdienst dit met u.
De ZVW-bijdrage wordt berekend over een maximaal bedrag aan inkomen
In 2021 is dit 5,75% over maximaal € 58.311,-. Dit was 5,45% over maximaal € 57.214,- in 2020.
Voor de loonheffing is de groene tabel van de belastingdienst van toepassing
U vindt het bedrag wat ingehouden wordt aan loonheffing in 'de Groene Tabel'. De groene tabel is van toepassing op loon uit vroegere dienstbetrekking zoals pensioen en lijfrentes.
Wil u de ingehouden loonheffing aanpassen?*
U stuurt ons hiervoor een getekend verzoek via ons webformulier 'Documenten Financial Services opsturen'. U kunt ook in een ondertekende brief uw verzoek aan ons doorgeven.
U geeft in uw verzoek aan welk percentage loonheffing ingehouden moet worden. Ons adres is:
Aegon Levensverzekeringen N.V.
Antwoordnummer 2240
2501 VC Den Haag
*Heeft u een Aegon (Nabestaanden) Lijfrente Uitkeren of Aegon Ontslagvergoeding Uitkeren? Dan is niet mogelijk om een ander tarief dan de groene tabel aangeeft in te houden op uw uitkering.
Zie ook onze Veelgestelde vraag Hoe ontvang ik de uitkeringsspecificatie of het uitkeringsschema van mijn Aegon Lijfrente Uitkeren, Aegon Nabestaanden Lijfrente Uitkeren of Aegon Ontslagvergoeding Uitkeren?
U vindt uw jaaroverzicht in Mijn Aegon en in de Mijn Aegon app
Of u uw jaaroverzicht ook per post ontvangt, leest u op onze pagina Jaaroverzicht. Hier leest u ook wanneer uw jaaroverzicht beschikbaar is.
U vindt het jaaroverzicht onder 'Documenten'
Deze optie staat in Mijn Aegon. In de Mijn Aegon app klikt u op de optie 'Mijn documenten'. U klikt op het download-icoon om het jaaroverzicht te openen. In de pdf heeft u de mogelijkheid het jaaroverzicht op te slaan of te printen.
Heeft u geen jaaroverzicht ontvangen?
Bekijk onze Veelgestelde vraag Wat doe ik als ik geen jaaroverzicht heb ontvangen?.
Meer informatie over het jaaroverzicht vindt u op onze pagina Jaaroverzicht.