Veelgestelde vragen over Aegon Levensloop Sparen en Aegon Beheerd Beleggen Levensloop

Met Aegon Levensloop spaart of belegt u fiscaal voordelig van uw bruto jaarsalaris

• Bij Aegon Levensloop Sparen spaart u met een variabele of vaste rente. De vaste rente ontvangt u door een deposito af te sluiten. 
• Bij Aegon Beheerd Beleggen Levensloop laat u het beleggen over aan de experts van Aegon. U doorloopt bij het openen van de rekening een geschiktheidstoets. Hieruit wordt uw beleggings- en risicoprofiel vastgesteld.

U bepaalt zelf waarvoor u het saldo opneemt.

Uw levensloopsaldo wordt in één keer belast uitgekeerd
Aegon Bank houdt de loonheffing in op het levensloopsaldo en draagt dit af aan de Belastingdienst. Daarna ontvangt u het saldo op de bij ons bekende vaste tegenrekening. 

U opent een deposito via Mijn Aegon of de Mijn Aegon App
Na het inloggen klikt u op de rekening waar u een deposito op wilt openen. In het vak ‘Direct regelen’ aan de rechterkant klikt u op ‘Deposito openen’. In de pop-up kiest u het bedrag, de looptijd en gaat u akkoord met de deposito afspraak. Het bedrag waarvoor u het deposito wilt openen, moet op uw rekening staan. 

U kunt op uw rekening meerdere deposito's met verschillende looptijden en bedragen openen
Als u het deposito opent ziet u de rente en verschillende looptijden.

Het is niet meer mogelijk om een deposito op uw Aegon Sparen te openen

Heeft u al een deposito op uw Aegon Sparen? Dan behoudt u deze. Meer informatie leest u op onze pagina Deposito Sparen.


 

Een Aegon Levensloop Sparen kan alleen geopend worden als het saldo afkomstig is uit een waardeoverdracht en u een werkgever heeft
Een waardeoverdracht betekent dat het saldo afkomstig is van een levenslooprekening bij een bank of verzekeraar. Voor het openen van een Aegon Levensloop Sparen neemt u contact op met onze klantenservice. 

Een Aegon Beheerd Beleggen Levensloop kan niet meer worden geopend
De overheid heeft besloten dat de levensloopregelingen in 2021 stoppen. Deze periode is te kort om gebruik te maken van Aegon Beheerd Beleggen Levensloop.

Aegon Bank is wettelijk verplicht om de gegevens van uw identiteitsdocument te registreren
Deze informatie wordt alleen gebruikt voor het verplicht delen van informatie met de Belastingdienst. Meer informatie hierover kunt u lezen op www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/identificatieplicht. 

Wij informeren u per e-mail hoe u zich identificeert als u een nieuwe rekening bij ons opent
Uiteraard zorgen wij dat uw identificatiegegevens veilig zijn bij ons. 

U kunt zelf zorgen voor extra veiligheid van uw identificatiegegevens
Dit kunt u doen door de tekst “Kopie voor Aegon Bank” en de datum waarop u de kopie maakt op gekopieerde documenten te vermelden. Daarnaast heeft de Rijksoverheid de KopieID app ontwikkeld, waarmee u een veilige kopie van uw identiteitsbewijs maakt. Zorgt u er wel voordat alle informatie van uw document goed leesbaar blijft.

Bent u al klant bij ons? Dan kan het zijn dat wij u vragen u opnieuw te identificeren. Meer informatie hierover vindt u op onze pagina Nu én in de toekomst veilig bankieren.

Het Depositogarantiestelsel en het Beleggerscompensatiestelsel zijn van toepassing op Aegon Bank N.V.
U vindt alle informatie hierover op onze pagina Wat houdt het depositogarantiestelsel en het beleggerscompensatiestelsel in?

Er wordt voor u belegd in twee fondsen
Voor uw Aegon Beheerd Beleggen, Aegon Beheerd Beleggen Lijfrente en Aegon Beheerd Beleggen Levensloop, beleggen onze experts in het Aegon Diversified Bond Fund II en het Aegon Diversified Equity Fund II. In Mijn Aegon ziet u voor welk bedrag u in de fondsen belegd.

De fondsen waarin wij beleggen hanteren een brede risicospreiding
Niemand kan de toekomst voorspellen. Daarom spreiden wij uw beleggingen. Elk risicoprofiel kent drie niveaus van risicospreiding:

Spreiding over beleggingscategorieën:

• zakelijke waarden
• vastrentende waarden
• liquide middelen

Spreiding binnen beleggingscategorieën:

• zakelijke waarden: aandelen, beursgenoteerd vastgoed en grondstoffen.
• vastrentende waarden: staatsobligaties, bedrijfsobligaties, high yield obligaties Europa, high yield obligaties Verenigde Staten, emerging market debt, asset backed securities
• liquide middelen: dat is uw geld wat op de Aegon Beheerd Beleggen rekening staat.

Spreiding over verschillende regio’s en sectoren binnen de beleggingscategorieën, zoals in:

• verschillende aandelen
• grondstoffen
• staatsobligaties 
• high yield obligaties

Elk kwartaal doen wij verslag van de ontwikkelingen van uw beleggingsrekening
In deze kwartaalrapportage leest u meer over de waardeontwikkeling van uw portefeuille in het afgelopen kwartaal. Ook ziet u bijvoorbeeld uw rendement en de kosten die wij in rekening hebben gebracht in die periode. 

U vindt uw kwartaalrapportage in Mijn Aegon en de Mijn Aegon-app
U logt hiervoor in op Mijn Aegon met uw gebruikersnaam en wachtwoord. Bij ‘Jaaroverzicht en Documenten’ onder het kopje ‘Beleggen’ staat de kwartaalrapportage voor u klaar. U opent de kwartaalrapportage door er op te klikken. 

In de kwartaalrapportage ziet u uw bruto- en uw nettorendement
Uw nettorendement is het brutorendement na aftrek van de service- en beheervergoeding die u voor Aegon Beheerd Beleggen betaalt. 

Ook ziet u de service- en beheervergoeding als percentage vermeld. De service- en beheervergoeding hebben invloed op uw rendement. Het percentage laat zien hoe groot deze invloed is. Dit is dus niet het percentage aan kosten dat wij daadwerkelijk in rekening brengen. 

Meer informatie vindt u in de informatiewijzer en op onze pagina Veelgestelde vragen over de kwartaalrapportage.

Deze informatie geldt voor Aegon Beheerd Beleggen, Aegon Beheerd Beleggen Lijfrente, Aegon Beheerd Beleggen Levensloop en Aegon Beheerd Beleggen Hypotheek.