Aegon Beheerd Beleggen

Aegon belegt voor ruim 2 miljoen Nederlanders 

Bij Aegon zijn wij dagelijks met beleggen bezig. Onze experts beleggen al jarenlang voor het pensioen van ruim 2 miljoen Nederlanders. We weten dus wat het betekent om op lange termijn een goed rendement te halen. En omdat we veel pensioengeld beleggen, hebben we bovendien schaalvoordeel. Dit voordeel geven we door aan onze klanten.

Opbouwen voor uw pensioen? Aegon Beheerd Beleggen Lijfrente

Dat ene procentje maakt een enorm verschil

Vergelijkt u de kosten tussen aanbieders? Dan lijken de verschillen misschien klein. En toch betekenen die kleine verschillen veel voor uw rendement op lange termijn. Kijk maar naar het plaatje hieronder. De lage kosten van Aegon Beheerd Beleggen kunnen u zomaar duizenden euro’s extra opleveren!

Minder kosten, meer opbrengst

In de onderstaande grafiek ziet u de verwachte opbrengst bij een inleg van  € 25.000 na 25 jaar.

Rekenvoorbeeld

Let op! Dit rekenvoorbeeld vormt geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

Bron: Aegon Investment Office. Deze berekening is gemaakt op basis van het neutrale risicoprofiel van Aegon Beheerd Beleggen met een vaste servicevergoeding van € 30 per jaar (incl. btw), een variabele beheervergoeding van 0,35% per jaar (incl. btw) en fondskosten van 0,20% voor het Aegon Diversified Bond Fund II en 0,18% voor het Aegon Diversified Equity Fund II. Gemakshalve zijn deze naar boven afgerond op 0,20%. Er zijn in het rekenvoorbeeld geen stortingen of onttrekkingen gedaan.

Wanneer wel Aegon Beheerd Beleggen?

• Eenvoudig en geen omkijken 
  Onze experts doen het werk voor u.
• Uw geld wordt wereldwijd belegd
  Zo loopt u minder risico.
• De kosten zijn laag
  En dat levert u meer op.

Waarom niet Aegon Beheerd Beleggen? 

• Zelf alle beleggingsbeslissingen nemen?
  Dan past Aegon Beheerd Beleggen niet bij u. En kunt u beter overstappen naar een andere aanbieder. 
• Wilt u een laag bedrag beleggen? 
  Wij raden u aan om minimaal €6.500,- te beleggen, omdat anders de totale kosten te zwaar wegen ten opzichte van uw rendement.

Wat kost Aegon Beheerd Beleggen?

Advies en openen via een een adviseur 

Een onafhankelijk adviseur stelt de advieskosten en kosten voor het openen van het product zelf vast. Vraag ernaar bij uw adviseur. Een Aegon adviseur geeft verschillende vormen van advies, elk met hun eigen tarief. Bekijk de verschillende tarieven.

Een minimale inleg? Die is er niet. Maar stapt u in met een klein bedrag, dan betaalt u naar verhouding veel kosten. Dat komt door de vaste jaarlijkse servicevergoeding. Een goede vuistregel is een bedrag van € 6.500,-. U bent natuurlijk niet verplicht om € 6.500,- in te leggen. U kunt er bijvoorbeeld ook voor kiezen om te beginnen met een lager bedrag en op een later moment maandelijks bij te storten.

Bent u benieuwd naar de invloed van de kosten  op het rendement van de beleggingen? Bekijk het kostenvoorbeeld. 

Aan beleggen zijn risico's verbonden

Goed om te weten: met beleggen loopt u risico’s. De waarde van uw beleggingen kan namelijk schommelen. U kunt (een deel van) uw inleg kwijtraken. Beleg dan ook alleen met geld dat u een langere tijd niet nodig heeft. Lees meer over de risico’s

Storten, opnemen en opzeggen

Storten

U kunt in één keer een bedrag inleggen of maandelijks een vast bedrag. Tussentijds extra storten is ook mogelijk.

Opnemen

Mocht u uw geld geheel of gedeeltelijk willen opnemen dan kan dat uiteraard. U kunt met uitzondering van Aegon Beheerd Beleggen Lijfrente altijd uw geld opnemen. Belangrijk is dat u zich realiseert dat u hiermee niet in lijn met uw beleggingsdoelstelling handelt zoals vastgelegd in uw beleggingsprofiel.

Opzeggen

U kunt uw Aegon Beheerd Beleggen eenvoudig opzeggen. Dit kan uiteraard niet bij uw Aegon Beheerd Beleggen Lijfrente doordat u een bedrag opbouwt met fiscaal voordeel. Opzeggen is vaak fiscaal nadelig. Heeft u een bedrag opgebouwd dat onder de bovengrens van een kleine lijfrente zit? Dan betaalt u 52% belasting als u uw lijfrente afkoopt. Zit u boven deze bovengrens, betaalt u ook nog 20% revisierente. Revisierente is een boeterente die u betaalt omdat u uw lijfrente afkoopt.

Wel kunt u de waarde van uw Aegon Beheerd Beleggen Lijfrente op ieder moment overdragen naar een soortgelijk lijfrenteproduct bij een andere aanbieder.

Beleggings- en risicoprofielen

Om voor u te kunnen beleggen, hebben wij uw beleggingsprofiel en uw bijbehorende risicoprofiel nodig. U bepaalt uw beleggingsprofiel door het beantwoorden van een aantal vragen. Nadat uw beleggingsprofiel is vastgesteld, geven zij aan welk risicoprofiel hierbij het beste past. U kunt kiezen voor een risicoprofiel met minder risico. Behalve als u na de vragenlijst uitkomt op het profiel met het minste risico: defensief.

Aegon Beheerd Beleggen kent 4 risicoprofielen:

• Defensief
• Neutraal
• Offensief
• Zeer offensief

Bekijk de volgende pagina voor meer informatie over beleggings- en risicoprofielen.

Risicoafbouw

Bij risicoafbouw gaan wij minder risicovol voor u beleggen zodra de doeldatum dichterbij komt. Belegt u voor een (gedeeltelijke) aflossing van uw hypotheek? Of belegt u voor een pensioen of noodzakelijke uitgaven in de toekomst en bent u geheel of voor een groot deel afhankelijk van het geld dat wij voor u beleggen? Dan passen we automatisch risicoafbouw toe. Is dat niet het geval? Dan kunt u ook zelf voor risicoafbouw kiezen.

Rendement en risico

Wilt u meer informatie over rendement en risico? Bekijk het schema met het verwachte rendement, het neerwaarts risico en de minimale beleggingshorizon voor elk risicoprofiel.

Fondsen

We beleggen voor u in twee fondsen:

• Aegon Diversified Equity Fund II (zakelijke waarden)
• Aegon Diversified Bond Fund II (vastrentende waarden)

Daarnaast kan het zijn dat een deel van uw belegginsportefeuille bestaat uit liquide middelen. De twee bovenstaande beleggingsfondsen zijn speciaal voor de Nederlandse klanten van Aegon ontwikkeld. Ze worden beheerd door Aegon Investment Management B.V. In de informatiewijzer leest u meer over deze twee fondsen. En hoe er binnen deze fondsen wordt belegd.

Beleggingsbeleid

Ons beleggingsbeleid is gericht op de langere termijn. Beleggen op de langere termijn heeft een risicodempend effect. Ons beleggingsbeleid bestaat uit verschillende onderdelen. In de Informatiewijzer leest u hier meer over. Bijvoorbeeld hoe we de beleggingsverdeling van uw portefeuille bepalen en de risico’s spreiden. En hoe we omgaan met herbalanceren en verantwoord beleggen. Lees meer in de informatiewijzer.

U blijft goed op de hoogte

Over uw geld wilt u niet verrast worden. Daarom ontvang u elk kwartaal van onze experts een update over uw beleggingen. We blikken daarin terug op de ontwikkelingen in de financiële markten en vertellen wat we voor u hebben gedaan. Zo weet u wat er met uw geld gebeurt. In Mijn Aegon en de Mijn Aegon app ziet u dagelijks hoe het met uw beleggingen gaat. Dus waar en wanneer u maar wilt, ziet u hoe uw beleggingen ervoor staan.

Wijzigingen doorgeven

Wijzigt uw financiële of persoonlijke situatie? Dan kunnen ook uw beleggingsprofiel en risicoprofiel wijzigen. Het is belangrijk dat u wijzigingen aan ons doorgeeft. Eenmaal per jaar vragen wij u dan ook om opnieuw een vragenlijst in te vullen.

Aegon Beheerd Beleggen en Aegon Beheerd Beleggen Lijfrente zijn producten van Aegon Bank N.V. Aegon Bank N.V. is statutair gevestigd in Den Haag, handelsregister 30100799, Postbus 35, 8900 AA Leeuwarden. Aegon Bank N.V. is ingeschreven in het register van de AFM en DNB.

• Informatiewijzer Aegon Beheerd Beleggen (pdf)
• Algemene voorwaarden Aegon Bank (pdf)
• Aegon Beheerd Beleggen Productvoorwaarden (pdf)
• Informatieblad depositogarantiestelsel (pdf)
• Herzien Beleid ter voorkoming van belangenconflicten Aegon Bank (pdf)