Skip to main content

Welkom username.

Uw vorige bezoek was op 00-00-0000 om 00:00 uur

Search form

Checklist Waardeoverdracht

Of waardeoverdracht verstandig is, hangt van verschillende dingen af. In onze checklist staan de belangrijkste onderdelen van een pensioenregeling. U bepaalt wat u belangrijk vindt. De checklist helpt u een keuze te maken.

Checklist

Het type pensioenregeling:

Het type pensioenregeling zegt iets over hoe u uw pensioen opbouwt. Een middelloon en een eindloonregeling geven zekerheid over de uitkering van uw pensioen

  • Mijn nieuwe pensioenregeling is een middelloonregeling en de oude niet.
  • Ik hecht er waarde aan nu al te weten hoe hoog mijn pensioen straks wordt.  
  • Mijn nieuwe pensioenregeling is een eindloonregeling

 

Is een van bovenstaande situaties op u van toepassing? Dan is waardeoverdracht misschien iets voor u.

 

Koopkracht:

Door indexatie stijgt uw pensioen (deels) mee met de inflatie. Let wel op de voorwaarden die daarvoor gelden. Pensioenfondsen met een te lage dekkingsgraad moeten soms pensioen verlagen.

  • In mijn nieuwe pensioenregeling is indexatie opgenomen.  
  • Er bestaat een kans dat mijn oude pensioenfonds de pensioenen verlaagd. 

 

Is een van bovenstaande situaties op u van toepassing? Dan is waardeoverdracht misschien iets voor u.

 

Garantie pensioen:

Bij waardeoverdracht wordt uw pensioen behandeld alsof het is opgebouwd in de nieuwe regeling. Als uw oude regeling een garantie had en de nieuwe niet, dan geldt dus dat na waardeoverdracht de garantie vervalt.

  • In mijn nieuwe pensioenregeling bouw ik een gegarandeerd pensioen op dat uitkeert zolang ik leef. Ik hecht veel waarde aan een gegarandeerde uitkering. 
  • Mijn oude pensioenregeling kent garanties in mijn beleggingen en mijn nieuwe niet. Ik vind het niet erg dat ik die garanties krijgt raak.   

 

Is een van bovenstaande situaties op u van toepassing? Dan is waardeoverdracht misschien iets voor u.

 

Partnerpensioen:

Als u in de oude regeling geen partnerpensioen meer heeft, kan waardeoverdracht zorgen voor een hoger partnerpensioen in de nieuwe regeling. Waarschijnlijk vindt u een goed pensioen voor uw nabestaanden belangijker als u ouder wordt. 

  • In mijn oude pensioenregeling is geen pensioen meer voor mijn partner geregeld, maar in mijn nieuwe regeling wel. 
  • In mijn nieuwe regeling hebben mijn kinderen ook recht op een wezenpensioen als zij studeren. 

 

Is een van bovenstaande situaties op u van toepassing? Dan is waardeoverdracht misschien iets voor u.

 

Beleggen:

Het is belangrijk dat u zich bewust bent van het risico dat beleggen met zich meebrengt. Het risico van koersdalingen ligt bij u als werknemer!

  • In mijn nieuwe pensioenregeling kan ik beleggen. Daar voel ik mij prettig bij. 
  • Ik heb vertrouwen in de beleggingsfondsen die mijn nieuwe pensioenuitvoerder aanbiedt. 

 

Is een van bovenstaande situaties op u van toepassing? Dan is waardeoverdracht misschien iets voor u.

 

Gemak en aanvullende opties:

Als u veel kleine pensioentjes bij verschillende uitvoerders heeft, kan het handig zijn ze samen te voegen. U heeft dan nog maar met één uitvoerder te maken.

  • Ik wil mijn pensioen het liefst bij één pensioenuitvoerder opbouwen.
  • Mijn nieuwe pensioenregeling heeft meer keuzemogelijkheden dan de oude. 

 

Is een van bovenstaande situaties op u van toepassing? Dan is waardeoverdracht misschien iets voor u.

Downloads