Voor een fiscaal geruisloze kapitaaloverdracht uit een verzekering hebben wij van u nodig:
- Een door u ondertekende brief
- Een kopie van uw legitimatiebewijs*
- Een bewijs van uw bankrekening*
- Bij tussentijdse beëindiging: een ingevulde en ondertekende akkoordverklaring.
- Bij overlijden: een bewijs van overlijden en/of een verklaring van erfrecht
- Bij verpanding: toestemming van de pandhouder
Bij tussentijdse beëindiging van uw overeenkomst sturen wij u een waardeoverzicht en akkoordverklaring. U vult de akkoordverklaring in, ondertekent deze en stuurt deze naar ons terug. Na ontvangst voeren wij de overdracht uit.
In de brief vermeldt u:
- Uw polisnummer
- De naam van de nieuwe aanbieder
- Het polis- of rekeningnummer van de nieuwe aanbieder (indien bekend)
- Uw naam
- Uw handtekening
Als bewijs van uw bankrekening kunt u het volgende meesturen:
Een kopie van een rekeningafschrift dat niet ouder is dan 2 maanden. Hierop moeten uw naam, adres, woonplaats en rekeningnummer duidelijk leesbaar zijn. U kunt de bedragen op uw rekeningafschrift onleesbaar maken als u dat prettig vindt. Met internetbankieren kunt u een afschrift downloaden, printen en opsturen. Lees hoe u uw rekeningafschriften downloadt. Let op: een schermprint van uw rekeningafschrift is niet voldoende.
* We hebben geen bewijs van uw bankrekening en kopie legitimatiebewijs nodig als er nooit meer dan € 1.000,- in een jaar aan premie is betaald of een koopsom niet hoger is dan € 2.500,-. Dit hebben we ook niet nodig bij een overdracht naar Aegon Bank.