Voor een fiscaal geruisloze kapitaaloverdracht uit een verzekering hebben wij van u nodig:
- Een door u ondertekende brief
- Een kopie van uw legitimatiebewijs*
- Een bewijs van uw bankrekening*
- Bij tussentijdse beëindiging: een ingevulde en ondertekende akkoordverklaring.
- Bij overlijden: een bewijs van overlijden en/of een verklaring van erfrecht
- Bij verpanding: toestemming van de pandhouder
Bij tussentijdse beëindiging van uw overeenkomst sturen wij u een waardeoverzicht en akkoordverklaring. U vult de akkoordverklaring in, ondertekent deze en stuurt deze naar ons terug. Na ontvangst voeren wij de overdracht uit.
In de brief vermeldt u:
- Uw polisnummer
- De naam van de nieuwe aanbieder
- Het polis- of rekeningnummer van de nieuwe aanbieder (indien bekend)
- Uw naam
- Uw handtekening
Als bewijs van uw bankrekening kunt u het volgende meesturen:
- Een kopie van een rekeningafschrift (niet ouder dan 2 maanden) of
- Een schermprint van uw rekeningafschrift.
* We hebben geen bewijs van uw bankrekening en kopie legitimatiebewijs nodig als er nooit meer dan € 1.000,- in een jaar aan premie is betaald of een koopsom niet hoger is dan € 2.500,-. Dit hebben we ook niet nodig bij een overdracht naar Aegon Bank.